DETECTING CREDIT CARD FRAUD USING MACHINE LEARNING

Аннотация

Банковское мошенничество — это «Несанкционированное
использование конфиденциальной информации физического лица для совершения
покупок или снятия средств со счета пользователя». Электронная коммерция
быстро растет, и мир движется в сторону оцифровки, безналичных расчетов,
использования кредитных карт, стремительно увеличивается количество
пользователей, а вместе с ним и количество связанных с ним мошенничеств. В
связи с развитием технологий и увеличением количества онлайн-транзакций
увеличивается и мошенничество, приводящее к огромным финансовым потерям.
Поэтому необходимы эффективные методы снижения потерь. Кроме того,
мошенники находят способы украсть информацию о кредитной карте пользователя
путем отправки поддельных SMS и звонков, а также с помощью маскарадных
атак, фишинговых атак и так далее. Эта статья направлена на использование
нескольких алгоритмов машинного обучения, таких как машина опорных
векторов (SVM), дерево решений, байесовские сети доверия, логистическая
регрессия, k-ближайший сосед (Knn) и искусственная нейронная сеть (ANN),
для прогнозирования возникновения мошенничества. Кроме того, мы различаем
реализованные контролируемые методы машинного обучения и методы глубокого
обучения, чтобы различать мошеннические и немошеннические транзакции.